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　　【收藏】银行工作人员为主体的犯罪总结(法律条文+立案标准+司法解释)

　　近几年来，金融部门已成为经济犯罪的多发部位，其工作人员利用职务上的便利进行犯罪的案件在经济犯罪中所占的比重越来越大，他们或内外勾结，或上下串通，大肆进行贪污、挪用公款和收受贿赂等犯罪活动，严重破坏了金融秩序，败坏金融声誉，直接危害经济建设。那么，银行工作人员可能会涉及哪些刑事犯罪呢?请看小编为大家献上的罪名总结~篇幅有些长，大家可以收藏好慢慢看~

　　一、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪

　　(一)法条

　　第一百七十一条 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产;情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。

　　(二)立案标准

　　根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第21条：银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在两千元以上或者币量在两百张(枚)以上的，应予以立案追诉。

　　(三)司法解释

　　2000年9月8日最高人民法院《关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》：

　　第四条 银行或者其他金融机构的工作人员购买假币或者利用职务上的便利，以假币换取货币，总面额在4000元以上不满50000元或者币量在400张(枚)以上不足5000张(枚)的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处20000元以上200000万元以下罚金;总面额在50000元以上或者币量在5000张(枚)以上或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处20000元以上200000万元以下罚金或者没收财产;总面额不满人民币4000元或者币量不足400张(枚)或者具有其他情节较轻情形的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。

　　二、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪

　　(一)法条

　　第一百七十七条　有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

　　(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;

　　(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;

　　(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;

　　(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

　　窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。

　　银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

　　(二)立案标准

　　根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》：

　　第三十一条 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上的，应予立案追诉。

　　(三)司法解释

　　根据2009年最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：

　　第三条 窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚;涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。

　　三、非国家工作人员受贿罪、受贿罪

　　(一)法条

　　第一百八十四条 银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照本法第一百六十三条的规定定罪处罚。

　　国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。

　　(二)立案标准

　　最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》：

　　第八条 公司、企业的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，数额在五千元以上的。

　　(三)司法解释及关联法条

　　1、最高人民法院《关于办理违反公司受贿、侵占、挪用等刑事案件适用法律若干问题的解释》为正确适用《全国人民代表大会常务委员会关于惩治违反公司法的犯罪的决定》(以下简称《决定》)，依法惩治违反公司法受贿、侵占、挪用等犯罪行为，现就《决定》第九条解释如下：

　　根据《决定》第九条的规定，公司和其他企业的董事、监事、职工利用职务上的便利，索取或者收受贿赂，数额较大的，构成商业受贿罪。

　　实施《决定》第九条规定的行为，索取或者收受贿赂五千元至二万元以上的，属于“数额较大”;索取或者收取贿赂十万元以上的，属于“数额巨大”。

　　2、根据2000年最高人民法院《关于农村合作基金会从业人员犯罪如何定性问题的批复》，农村合作基金会从业人员，除具有金融机构现职工作人员身份的以外，不属于金融机构工作人员。对其实施的犯罪行为，应当依照刑法的有关规定定罪处罚。

　　四、背信运用受托财产罪

　　(一)法条

　　第一百八十五条之一　商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处三万元以上三十万元以下罚金;情节特别严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　(二)立案标准

　　根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》：

　　第四十条 商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

　　1、擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在三十万元以上的;

　　2、虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的;

　　3、其他情节严重的情形。

　　五、违法发放贷款

　　(一)法条

　　第一百八十六条 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

　　银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

　　单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

　　关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

　　(二)立案标准

　　根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》：

　　第四十二条 银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

　　1、违法发放贷款，数额在一百万元以上的;

　　2、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

　　(三)司法解释

　　2001年最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》：

　　关于违法发放贷款罪。银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成50～100万元以上损失的，可以认定为“造成重大损失”;造成300～500万元以上损失的，可以认定为“造成特别重大损失”。

　　由于各地经济发展不平衡，各省、自治区、直辖市高级人民法院可参照上述数额标准或幅度，根据本地的具体情况，确定在本地区掌握的具体标准。

　　六、吸收客户资金不入账罪

　　(一)法条

　　第一百八十七条　银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　(二)立案标准

　　根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》：

　　第四十三条 银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

　　1、吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的;

　　2、吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

　　(三)司法解释

　　2001年最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》：

　　吸收客户资金不入账，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪的成立。

　　对于银行或者其他金融机构工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成50—100万元以上损失的，可以认定为“造成重大损失.”;造成300—500万元以上损失的，可以认定为“造成特别重大损失”。

　　七、违规出具金融票证罪

　　(一)法条

　　第一百八十八条 银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　(二)立案标准

　　根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》：

　　第四十四条　银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

　　1、违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的;

　　2、违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在二十万元以上的;

　　3、多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的;

　　4、接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的;

　　5、其他情节严重的情形。

　　八、对违法票据承兑、付款、保证罪

　　(一)法条

　　第一百八十九条 银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役;造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　(二)立案标准

　　根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》：

　　第四十五条　银行或者其他金融机构及其工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成直接经济损失数额在二十万元以上的，应予立案追诉。